Fraude financiare online: ASF extinde monitorizarea reclamelor și a influencerilor financiari

Promisiunea unui câștig rapid poate apărea astăzi între două postări pe Facebook, într-un clip pe TikTok sau într-un grup dedicat investițiilor. În perioada 2026–2028, Autoritatea de Supraveghere Financiară își consolidează instrumentele digitale de supraveghere a pieței financiare nebancare, inclusiv pentru identificarea mai rapidă a practicilor neconforme și frauduloase.

Strategia ASF prevede dezvoltarea supravegherii bazate pe date și tehnologii precum inteligența artificială, dar și măsuri pentru prevenirea și combaterea publicității înșelătoare și a tehnicilor agresive de comunicare folosite de entități care nu sunt înscrise în Registrul ASF.

Fraude financiare online: verificarea trebuie făcută înainte de plată

Recomandările specialiștilor europeni preluate și de ASF sunt clare: prudență în fața reclamelor care insistă asupra câștigurilor, dar minimalizează riscurile, și atenție la recomandările influencerilor, care pot avea un interes financiar în promovarea unui produs. În cazul criptoactivelor, autoritățile avertizează inclusiv asupra posibilității pierderii întregii sume investite și asupra fraudelor de tip phishing.

Înainte de a transfera bani, merită verificat dacă firma sau intermediarul apare în registrele oficiale ASF. Registrul instrumentelor și investițiilor financiare este public, iar datele sale erau actualizate la 5 august 2026.

O problemă poate fi semnalată ASF printr-o petiție online, prin e-mail la office@asfromania.ro, prin poștă sau direct la registratura instituției, la Splaiul Independenței nr. 15, Sector 5, București. Pentru consultanță există și TelVerde 0800 825 627; ASF precizează însă că la acest număr nu se înregistrează petiții.

Dacă situația indică o posibilă infracțiune sau banii au fost deja obținuți prin înșelăciune, sesizarea ASF nu înlocuiește sesizarea organelor competente.